| 31.12.2013 | 31.12.2012 | |
|---|---|---|
| Lokaty w bankach | 1.402.724 | 2.369.774 |
| Rachunki bieżące | 469.812 | 861.331 |
| Udzielone kredyty i pożyczki | 34.338 | 38.150 |
| Transakcje z przyrzeczeniem odkupu | 14.033 | 149.284 |
| Środki pieniężne w drodze | 1.117 | 3.329 |
| Razem | 1.922.024 | 3.421.868 |
| Odpis z tytułu utraty wartości należności, w tym: | (28.583) | (29.382) |
| odpis z tytułu utraty wartości na należność od banku zagranicznego | (28.543) | (29.373) |
| Razem netto | 1.893.441 | 3.392.486 |
Ryzyko związane z należnościami od banków zostało szerzej opisane w Nocie 49 „Zarządzanie ryzykiem kredytowym”.
Zobowiązania z tytułu ujemnej wyceny instrumentów pochodnych
Środki pieniężne na lokatach w bankach zawierają aktywa będące zabezpieczeniem zobowiązań własnych, w tym przypadku rozliczeń z tytułu ujemnej wyceny instrumentów pochodnych. Wartość tych aktywów na dzień 31 grudnia 2013 roku wynosiła 727 766 tysięcy PLN (na dzień 31 grudnia 2012 roku wynosiła 543 260 tysięcy PLN).
Środki pieniężne i ich ekwiwalenty
Należności od banków w rachunku bieżącym oraz inne środki pieniężne o terminie wymagalności do 3 miesięcy licząc od daty nabycia w kwocie 1 638 619 tysięcy PLN są w całości traktowane jako środki pieniężne i ich ekwiwalenty dla celów sprawozdania z przepływów pieniężnych (na dzień 31 grudnia 2012 roku wynosiły 2 206 181 tysięcy PLN).