| Za rok zakończony dnia 31 grudnia 2013 roku | Nota | Wartość na początek okresu | Zwiększenia | Zmniejszenia | Wartość na koniec okresu | Utworzenie netto – wpływ na rachunek zysków i strat | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Utworzenie w okresie | Inne | Zmniejszenie z tytułu spisania aktywów i rozliczenia | Rozwiązanie w okresie | Różnice kursowe | Inne | |||||
| Inwestycyjne papiery wartościowe dostępne do sprzedaży | 22 | 23.243 | 16.183 | - | 5.536 | - | 3 | 432 | 33.455 | (16.183) |
| Dłużne papiery wartościowe dostępne do sprzedaży | 5.536 | 3.728 | - | 5.536 | - | - | 432 | 3.296 | (3.728) | |
| Kapitałowe papiery wartościowe | 17.707 | 12.455 | - | - | - | 3 | - | 30.159 | (12.455) | |
| Należności od banków | 16 | 29.382 | - | - | - | 5 | - | 794 | 28.583 | 5 |
| Kredyty i pożyczki udzielone klientom wyceniane wg zamortyzowanego kosztu | 21 | 6.776.265 | 6.434.839 | 2.074 | 1.775.811 | 4.406.501 | 15.770 | 364.316 | 6.650.780 | (2.028.338) |
| Sektor niefinansowy | 6.606.755 | 6.378.377 | 1.806 | 1.770.829 | 4.363.011 | 14.818 | 337.234 | 6.501.046 | (2.015.366) | |
| kredyty gospodarcze | 3.458.562 | 3.491.446 | 1.806 | 1.149.355 | 2.183.195 | 11.621 | 278.291 | 3.329.352 | (1.308.251) | |
| kredyty konsumpcyjne | 1.431.689 | 1.561.370 | - | 425.117 | 1.148.890 | 624 | 5.079 | 1.413.349 | (412.480) | |
| kredyty mieszkaniowe | 1.714.698 | 1.300.280 | - | 196.357 | 1.030.926 | 2.573 | 53.864 | 1.731.258 | (269.354) | |
| dłużne papiery wartościowe | 1.806 | 25.281 | - | - | - | - | - | 27.087 | (25.281) | |
| Sektor finansowy | 25.376 | 9.051 | 80 | - | 949 | 952 | 27.082 | 5.524 | (8.102) | |
| kredyty gospodarcze | 25.376 | 9.051 | 80 | - | 949 | 952 | 27.082 | 5.524 | (8.102) | |
| Sektor budżetowy | 21.990 | - | 188 | - | 10.651 | - | - | 11.527 | 10.651 | |
| kredyty gospodarcze | 19.640 | - | 188 | - | 9.279 | - | - | 10.549 | 9.279 | |
| dłużne papiery wartościowe | 2.350 | - | - | - | 1.372 | - | - | 978 | 1.372 | |
| Należności z tytułu leasingu finansowego | 122.144 | 47.411 | - | 4.982 | 31.890 | - | - | 132.683 | (15.521) | |
| Aktywa trwałe przeznaczone do sprzedaży | 25 | 2.906 | 1.634 | 363.443 | 963 | - | - | 1.680 | 365.340 | (1.634) |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 28 | 13.943 | 790 | 299 | 1.932 | 330 | 383 | 303 | 12.084 | (460) |
| Wartości niematerialne | 27 | 142.313 | 11.021 | - | - | - | 9 | 314 | 153.011 | (11.021) |
| Inwestycje w jednostki stowarzyszone i współzależne | 24 | 113.226 | 7.617 | - | - | 4.311 | - | - | 116.532 | (3.306) |
| Zapasy | 26 | 31.504 | 23.460 | - | 1.136 | 23 | - | - | 53.805 | (23.437) |
| Inne należności | 145.043 | 80.742 | 1.838 | 23.883 | 39.069 | 127 | 5.792 | 158.752 | (41.673) | |
| Rezerwa na sprawy sporne oraz udzielone zobowiązania i gwarancje | 36 | 233.682 | 265.311 | 1.957 | 318 | 349.010 | 19 | - | 151.603 | 83.699 |
| Rezerwa na przyszłe zobowiązania | 11.961 | 5.262 | - | 549 | 9.729 | - | - | 6.945 | 4.467 | |
| Razem | 7.523.468 | 6.846.859 | 369.611 | 1.810.128 | 4.808.978 | 16.311 | 373.631 | 7.730.890 | (2.037.881) | |
W pozycji innych zmniejszeń odpisów z tytułu utraty wartości „Kredytów i pożyczek udzielonych klientom” oraz innych zwiększeń odpisów z tytułu utraty wartości „Aktywów trwałych przeznaczonych do sprzedaży” ujęto przekwalifikowanie odpisów z tytułu utraty wartości portfela kredytowego Finansowej Kompanii „Prywatne Inwestycje” Sp. z o.o. w związku z planowaną transakcją sprzedaży spółki.
| Za rok zakończony dnia 31 grudnia 2012 roku | Nota | Wartość na początek okresu | Zwiększenia | Zmniejszenia | Wartość na koniec okresu | Utworzenie netto – wpływ na rachunek zysków i strat | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Utworzenie w okresie | Inne | Zmniejszenie z tytułu spisania aktywów i rozliczenia | Rozwiązanie w okresie | Różnice kursowe | Inne | |||||
| Inwestycyjne papiery wartościowe dostępne do sprzedaży | 22 | 20.563 | 15.100 | - | 10.548 | 1.564 | 308 | - | 23.243 | (13.536) |
| Dłużne papiery wartościowe dostępne do sprzedaży | 17.944 | - | - | 10.548 | 1.564 | 296 | - | 5.536 | 1.564 | |
| Kapitałowe papiery wartościowe | 2.619 | 15.100 | - | - | - | 12 | - | 17.707 | (15.100) | |
| Należności od banków | 16 | 32.812 | 518 | - | - | 856 | 3.092 | 29.382 | 338 | |
| Kredyty i pożyczki udzielone klientom wyceniane wg zamortyzowanego kosztu | 21 | 5.658.243 | 5.870.957 | 33.092 | 934.324 | 3.732.460 | 54.322 | 64.921 | 6.776.265 | (2.138.497) |
| Sektor niefinansowy | 5.497.033 | 5.768.707 | 32.123 | 923.826 | 3.650.806 | 51.555 | 64.921 | 6.606.755 | (2.117.901) | |
| kredyty gospodarcze | 2.709.360 | 2.522.177 | 10.276 | 284.453 | 1.434.913 | 41.421 | 22.464 | 3.458.562 | (1.087.264) | |
| kredyty konsumpcyjne | 1.463.843 | 2.040.950 | 19.447 | 611.684 | 1.472.122 | 1.378 | 7.367 | 1.431.689 | (568.828) | |
| kredyty mieszkaniowe | 1.323.830 | 1.203.774 | 2.400 | 27.689 | 743.771 | 8.756 | 35.090 | 1.714.698 | (460.003) | |
| dłużne papiery wartościowe | - | 1.806 | - | - | - | - | 1.806 | (1.806) | ||
| Sektor finansowy | 37.058 | 42.145 | 391 | 3.848 | 47.603 | 2.767 | - | 25.376 | 5.458 | |
| kredyty gospodarcze | 37.058 | 42.145 | 391 | 3.848 | 47.603 | 2.767 | - | 25.376 | 5.458 | |
| Sektor budżetowy | 15.779 | 8.763 | 578 | - | 3.130 | - | - | 21.990 | (5.633) | |
| kredyty gospodarcze | 15.779 | 6.413 | 578 | - | 3.130 | - | - | 19.640 | (3.283) | |
| dłużne papiery wartościowe | - | 2.350 | - | - | - | - | - | 2.350 | (2.350) | |
| Należności z tytułu leasingu finansowego | 108.373 | 51.342 | - | 6.650 | 30.921 | - | - | 122.144 | (20.421) | |
| Aktywa trwałe przeznaczone do sprzedaży | 25 | 2.958 | - | - | 52 | - | - | - | 2.906 | - |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 28 | 6.388 | 12.104 | - | 3.366 | 305 | 878 | - | 13.943 | (11.799) |
| Wartości niematerialne | 27 | 135.295 | 11.337 | 239 | 4.558 | - | - | - | 142.313 | (11.337) |
| Inwestycje w jednostki stowarzyszone i współzależne | 24 | 88.953 | 24.273 | - | - | - | - | - | 113.226 | (24.273) |
| Zapasy | 26 | 33.088 | 10.705 | - | 11.322 | 967 | - | - | 31.504 | (9.738) |
| Inne należności | 179.447 | 31.423 | 6.915 | 50.051 | 21.665 | 539 | 487 | 145.043 | (9.758) | |
| Rezerwa na sprawy sporne oraz udzielone zobowiązania i gwarancje | 36 | 132.204 | 254.247 | - | 798 | 151.442 | 12 | 517 | 233.682 | (102.805) |
| Rezerwa na przyszłe zobowiązania | 8.608 | 23.249 | - | 470 | 19.426 | - | - | 11.961 | (3.823) | |
| Razem | 6.298.559 | 6.253.913 | 40.246 | 1.015.489 | 3.928.685 | 56.059 | 69.017 | 7.523.468 | (2.325.228) | |